La necesidad de una reforma financiera es el tema que esta detrás de los millonarios fraudes de Goldman Sachs, y a los cuales Gordon Brown y Angela Merkel se han sumado instando a profundizar las investigaciones que realiza la SEC de Estados Unidos. Goldman Sachs fue acusado de fraude por ocultar información a los inversionistas, por engañar y hacer uso de una información privilegiada que les reportó varios miles de millones de dólares en ganancias.

La onda expansiva de la acusación contra Goldman Sachs tiene en estado de shock al sistema financiero. Ha sido un verdadero knock-out para el banco de inversiones que operaba como dueño del mundo y haciendo “el trabajo de Dios”. Los ejecutivos de Goldman jamás esperaron una reacción de este tipo de un organismo que han tenido practicamente en el bolsillo, al tener controlados a Washington (por la vía de la financiación de las campañas políticas), a la justicia y a todo Wall Street. Este duro golpe lo resentirá la banca. Y así como el viernes las acciones de Goldman Sachs se desplomaron hudiendo a todas las bolsas, hay que estar preparado para nuevas caídas. Pero será la única forma de depurar el sistema, para dejar de ser “rehenes de él”.

De hecho, una de las advertencia dadas por el presidente Obama, cuando señaló “si quieren guerra, la tendrán”, hacía referencia a que el gobierno era “un rehen del sistema financiero”, es decir que quien ha mandado en el país, y en el mundo, han sido los grandes emperadores de las finanzas mundiales, tal como el año pasado lo describió impecablemente el economista Simon Johnson en este artículo para la revista Atlantic: El golpe de Estado financiero. Aquí se detalla cómo la banca ejerció una hegemonía global sobre la vida política y económica. Johnson habla de primera fuente pues trabajó en el FMI.

Por eso que la SEC en esta ocasión actuó sigilosamente y no procedió de la manera habitual que consiste en dar una advertencia. Simplemente asestó el golpe en el día y hora más inoportuno para el banco, demostrando que esta vez no tiene miedo a ver sus investigaciones paralizadas.

De ahí la importancia del apoyo que recibe Obama de sus colegas europeos Brown y Merkel, quienes también debieron sacar de la bancarrota a bancos que negociaron con Goldman como The Royal Bank of Scotland (RBS), o el IKB Deutsche Industriebank. Las cenizas de esa enorme erupción volcánica que fue el colapso financiero del año 2008 se esparcieron por todo el mundo, sin que laSEC pudiera evitarlo. Así lo explica Mary L. Shapiro,la presidente de la comisión:

Existía desde varios años un idea de la cual todos estaban convencidos y es que los mercados se autocorrigen a sí mismos y se autodisciplinan; y que no había nada mejor para proteger al sistema financiero que la propia gente de Wall Street. Ellos lo podían hacer mejor de lo que cualquier regulador lo haría. Todos creyeron en esa filosofía.

Esa mala filosofía debe ser reemplazada por una mejor filosofía: los mercados financieros globales requieren responsabilidades globales. Ahora que la SEC ha tomado la sartén por el mango, no lo puede soltar con soluciones transitorias o de parche. Es el momento para una reforma financiera que indique cual es exactamente el trabajo del sistema financiero (el apoyo a la actividad productiva), y que penalice duramente aquellas actividades que no tienen nada que ver con la producción sino más bien con la destrucción de la economia(las especulativas). Dar este paso será crucial para la superación de la crisis.

Fuente elblogsalmon

A medida que los hechos comienzan a tomar un giro cada vez más sorprendente (nunca antes se había ejecutado una acción contra un banco como la del viernes), las hipótesis sobre la mala gestión de los bancos, sus trampas, sus fraudes y sus negocios reñidos con la ética y las buenas costumbres, quedarán al descubierto dando cuenta de cómo lo ilicito se impuso como forma de vida. Hasta Robert Rubin y Lawrence Summers, que transitan entre la banca pública y la banca privada urdiendo una trama de negocios turbios, tendrán que rendir cuentas. Ellos son los creadores de Las armas financieras de destrucción masiva.

Amparados en la complejidad de algunas operaciones del sistema financiero pero, sobretodo, en el uso de algunos sofisticados instrumentos, algunos banqueros manejaron el sistema a su antojo quedándose con la gran tajada de la torta, haciendo perder a los inversionistas privados y a los fondos de pensiones. Por eso que las acusaciones de la SEC contra Goldman Sachs señalan un hito crucial, un antes y un después que puede marcar el rumbo del gobierno de Obama. En Las razones de Obama para el asedio a la banca, señalé la clara intención de Obama de acosar a quienes hicieron de esta crisis un fenómeno tan grave y profundo, y de aún insospechadas y oscuras dimensiones. Obama señaló “si quieren guerra, la tendrán”, porque “Nunca más seremos rehenes de los bancos demasiado grandes para caer”.

“Rehenes de la banca”, fue el resultado de una banca que se dedicó a especular y ganar a manos llenas mientras le cerraban el crédito a la economía productiva que es la que crea empleo. Así fue como se destruyó empleo en el mundo. Las acusaciones de la SEC contra Goldman Sachs, por incurrir en fraudes millonarios en la creación y venta de activos tóxicos entre sus inversionistas, a sabiendas de que perderían su valor en poco tiempo, exhibe la dimensión intrínsecamente irracional, corrupta y depredadora del libertinaje financiero que prevaleció en Wall Street en las últimas décadas y del cual la película del mismo nombre que dirigió Oliver Stone en 1987 fue una clara demostración. En ella se popularizó la frase “la codicia es buena”, sólo que aquí la llevaron a los excesos. Y como la banca financiaba las campañas de demócratas y republicanos, no sólo era la dueña del casino, sino de la justicia, la policía y el propio gobierno.

La denuncia de ese asalto perpretado por Goldman Sachs, via derivados financieros, al parecer tendrá secuelas. Bancos de Europa, como el RaboBank y ABN Amro han señalado que acusarán a otros bancos estadounidenses por este saqueo que los llevó a invertir en instrumentos que se irían a pique en forma programada. En principio los bancos son JP Morgan y Merrill Lynch. Por eso que las denuncias contra la banca están recién comenzando, así como nuevas caídas bursátiles. De ahí el sorprendente giro que han tomado los acontecimientos desde el viernes, que puede implicar severas sanciones para una banca irresponsable que hizo y deshizo a su antojo, convencida de que era “la mano de Dios”. De hecho, Lloyd Blankfein señaló que los banqueros hacían “el trabajo de Dios”.

¿Será porque la Iglesia atraviesa por momentos de nula credibilidad y confianza que cualquiera que se arroje algo divino cae bajo sospecha? En lo concreto, esto recién comienza.

Fuente elblogsalmon

Chiringuitos financieros hay muchos pero este va a dar que hablar en breve plazo de tiempo. Investment World Bancorp es una “entidad financiera” que opera desde Nueva Zelanda y que según la propia compañía se propone montar el gran banco de internet.

Esta entidad permite aperturar cuentas, emitir tarjetas de débito y crédito, contratar plazos fijos y cuentas para hipotecas dentro de España. Curiosamente, esta entidad no aparece registrada en el Banco de España como entidad extracomunitaria que opera sin establecimiento permanente dentro de nuestro territorio. Conclusión: chiringuito financiero que espero que el Banco de España tome cartas en el asunto cuanto antes. No obstante, esta gente va más lejos y ahí está el truco de captación de capitales de forma importante.

Esta empresa tiene una inmobiliaria asociada para formalizar la compra de viviendas sin préstamos hipotecarios, según dicen ellos mismos. He solicitado información para comprobar cómo funciona el mecanismo de financiación asociado con Investment World y ha sido materialmente imposible obtener una respuesta.

Como es obvio, la estructura piramidal está presente en la captación de recursos financieros, pero en este caso, intuyo que la captación va a ser más elevada al vincularse las adquisiciones inmobiliarias con depósitos bastantes muy elevados. O incluso es probable que se formalicen contratos de alquiler con opción a compra con algunos desesperados por vender o bien han conseguido algunos promotores incautos que les hayan cedido las viviendas en venta. Pero estoy seguro que obligarán a domiciliar la nómina, contratar tarjetas o similares dentro de “su entidad financiera”.

Como es lógico, un chiringuito financiero es cualquier empresa que capte recursos financieros o retribuya capitales que no esté supervisado por el banco de España. Para los amantes de estructuras piramidales, recordadles que no existe garantía del Fondo de Garantía de Depósitos.

Para que veais cómo el chiringuito canta a la legua, las tarjetas de débito o crédito, son tarjetas prepago de débito emitidas por un banco mexicano (a determinar) con moneda local mexicana, dado que en Europa, la emisión de tarjetas de crédito prepago tiene restricciones más importantes que en México.

Avisados quedais de este chiringuito, tanto para inversiones como para compra de viviendas a través de ellos, aunque estoy seguro que alguien habrá picado ya en España y vendrá a contarnos las maravillas de esta empresa.